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Objectifs
• Comprendre le processus de prévision de trésorerie.
• Se familiariser avec les techniques de suivi, de maîtrise et
d'optimisation des besoins en trésorerie.
• Savoir minimiser le coût du service bancaire ou réduire ses
frais financiers.
Approche pédagogique
Pour un bénéfice pédagogique accru, les participants s'exercent
à l'application pratique des concepts à travers des mises en
situation et des exercices d'application. Cette approche permet
aux participants de s'initier aux techniques de gestion de
trésorerie et d'être plus à l'aise pour déterminer les besoins
en trésorerie, sélectionner les financements...
Programme
Titre 1 : Place de la
trésorerie dans la structure financière de l'entreprise
• Approche par le bilan / les flux
• Les causes de la dégradation de trésorerie
• Quelles sources d'économies possibles ?
Titre 2 : Établir les besoins de trésorerie
• Les trois niveaux de prévision de trésorerie
• Quelle visibilité de liquidité ?
• Élaborer un budget de trésorerie. Principes. Étapes
nécessaires. Présentation du budget. Méthodes de construction
Exercice d'application : Cas concret sur les prévisions de
trésorerie en date de valeur
Titre 3 : Sélectionner les financements les plus adaptés
et/ou les placements les plus rémunérateurs
• L'optimisation des relations bancaires
Dresser l'inventaire des conditions bancaires (jours de valeur,
taux, commissions)
Que peut-on négocier ? Faut-il préférer des commissions au
forfait ? Bien appréhender les différents types de financements.
Quels
contrôles opérer sur les documents bancaires : avis d'opération,
relevé de compte et échelle d'intérêt ?
Mise en situation : entraînement à la négociation
Contrôler la facturation bancaire, la tarification des moyens de
règlement
Comment calculer le coût réel d'un emprunt ? Contrôler l'échelle
d'intérêt ?
• Choisir ses placements à court terme . Arbitrer entre
rentabilité, sécurité, liquidité. Mesurer la performance d'un
placement
Les différents placements possibles
Étude des principaux financements à court terme : découvert,
crédit fournisseur, crédit spot, escompte commercial,
affacturage, avance en devises...
Prix : 700 000 FCFA. Cas
traités : Possibilité de traiter des cas spécifiques sur demande
adaptés à une entreprise participante
Durée : 2 jours. Public
Concerné : Chefs d’entreprise, Directeurs Financiers, Cadre
Financiers, Trésoriers, Cadre Comptables,
Auditeurs |
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